Sprawdzanie zadłużenia wielu kontrahentów jednocześnie – jak działa to w RiskRadar

Dane Krajowego Rejestru Długów pokazują, że co piąta firma w Polsce może mieć problem z terminowymi płatnościami. Dla firmy współpracującej z setkami czy tysiącami kontrahentów oznacza to realne ryzyko – wystarczy, że kilku klientów zacznie zalegać z płatnościami, by pojawiło się zagrożenie utraty płynności. Problem w tym, że ręczne sprawdzanie zadłużenia każdego kontrahenta z osobna, w rozproszonych źródłach, jest czasochłonne i podatne na błędy. RiskRadar pozwala sprawdzić zadłużenie całego portfela kontrahentów jednocześnie, z poziomu jednego panelu.

Dlaczego warto regularnie sprawdzać zadłużenie kontrahentów

W transakcjach z odroczonym terminem płatności firma de facto udziela kontrahentowi kredytu kupieckiego. Każda niezapłacona faktura to bezpośrednie ryzyko dla płynności finansowej. Regularne sprawdzanie sytuacji finansowej partnerów biznesowych pozwala:

• wcześnie wykryć sygnały ostrzegawcze o problemach płatniczych kontrahenta,
• świadomie ustalać limity kupieckie dopasowane do sytuacji partnera,
• ograniczyć ryzyko kosztownych procesów windykacyjnych,
• podejmować decyzje handlowe w oparciu o aktualne dane, a nie intuicję.

Wyzwanie pojawia się, gdy portfel liczy setki lub tysiące aktywnych kontrahentów – ręczne sprawdzanie każdego z nich osobno w różnych rejestrach pochłania mnóstwo czasu.

Co widać w RiskRadar, gdy sprawdzasz zadłużenie kontrahenta w KRD BIG S.A.?

Dla każdego kontrahenta w portfelu RiskRadar pokazuje szczegółowe informacje o jego zadłużeniu widoczne w Krajowym Rejestrze Długów:

• łączną wartość i liczbę zobowiązań,
• dane wierzycieli,
• liczbę dni opóźnienia,
• sądowe nakazy zapłaty,
• informacje o terminowych płatnościach.

Gdzie w RiskRadar znajdziesz dane z KRD BIG S.A.?

1. Raport+. W szczegółowym raporcie o firmie sprawdzisz nie tylko, czy dany kontrahent figuruje w rejestrze dłużników, ale też komu nie zapłacił, na jakie kwoty, od kiedy zalega z płatnościami i ilu wierzycieli go zgłosiło.

2. Główna strona. Na głównej stronie systemu znajduje się przejrzysta tabela prezentująca wszystkich kontrahentów z podziałem według poziomu ryzyka. Listę można wyfiltrować według kwoty zadłużenia w KRD BIG S.A. i wyeksportować do pliku CSV, co ułatwia dalszą analizę.

3. Raporty cykliczne. Jeśli chcesz wiedzieć, gdy któryś z klientów trafi do bazy dłużników lub zmieni się wartość jego zadłużenia, możesz ustawić raporty cykliczne według własnych parametrów – dostarczane codziennie, co tydzień lub raz w miesiącu.

Przykład: jak to wygląda dla portfela 10 000 klientów?

Firma z 10 000 aktywnych klientów może za pomocą RiskRadar sprawdzić jednym kliknięciem, ilu z nich figuruje w bazie dłużników KRD BIG S.A., kto dokładnie został zgłoszony i jaka jest łączna wartość ich zadłużenia. W praktyce może się okazać, że 400 z nich znajduje się w bazie dłużników, a ich łączny dług przekracza 120 milionów złotych. Taka wiedza to konkretna, liczbowo potwierdzona podstawa do podejmowania decyzji o dalszej współpracy, finansowaniu czy zmianie warunków handlowych – a nie tylko większe poczucie bezpieczeństwa.

Zadłużenie to nie tylko KRD – co jeszcze pokazuje Raport+?

Krajowy Rejestr Długów to najważniejsze, ale nie jedyne źródło informacji o zadłużeniu kontrahenta w RiskRadar. W Raporcie+ znajdziesz dodatkowo dane o zobowiązaniach z innych rejestrów:

• Rejestru Należności Publicznoprawnych – zadłużenia wobec urzędów i instytucji publicznych,
• Krajowego Rejestru Zadłużonych – informację, czy wobec kontrahenta toczy się postępowanie upadłościowe lub restrukturyzacyjne, wraz z datą wpisu,
• wybranych giełd długów – zobowiązań widocznych w publicznych giełdach wierzytelności.

Dla każdego z tych źródeł Raport+ pokazuje m.in. liczbę wierzycieli, liczbę zobowiązań i ich łączną wartość. Dzięki temu obraz zadłużenia kontrahenta nie ogranicza się do jednego rejestru, lecz łączy dane z kilku niezależnych źródeł – co daje pełniejszy obraz sytuacji niż sprawdzenie samego KRD.

Scoring i Limit Kupiecki – uzupełnienie danych o zadłużeniu

Obok informacji o zadłużeniu w KRD, kontrahent w RiskRadar otrzymuje Kategorię Wiarygodności Płatniczej w skali A–H oraz rekomendowany Limit Kupiecki – kwotę, jaką system rekomenduje jako maksymalną dla współpracy z odroczonym terminem płatności. Oba te elementy wyliczane są na podstawie danych KRD BIG S.A., analiz statystycznych i algorytmów uczenia maszynowego, dzięki czemu decyzje o warunkach współpracy można podejmować szybciej, w oparciu o aktualne dane.

Dla kogo przydatne jest sprawdzanie zadłużenia wielu kontrahentów jednocześnie?

Ta funkcja szczególnie przydaje się:

• działom sprzedaży, które chcą szybko ocenić wiarygodność nowych i obecnych klientów,
• działom zakupów, weryfikującym rzetelność dostawców,
• działom ryzyka i finansów, na bieżąco oceniającym kondycję portfela kontrahentów,
• zarządom i dyrektorom finansowym, analizującym ryzyko całego portfela kontrahentów.

Model rozliczeniowy RiskRadar zależy od liczby weryfikowanych kontrahentów, a nie liczby użytkowników – każdy pracownik firmy może korzystać z systemu bez dodatkowych opłat.

KRD BIG S.A. – zaufane źródło danych gospodarczych

Krajowy Rejestr Długów BIG S.A. pozyskuje i udostępnia informacje gospodarcze ze wszystkich gałęzi gospodarki, aby poprawić bezpieczeństwo finansowe firm. Skala działania KRD BIG S.A.:

• ponad 206 tys. klientów biznesowych,
• ponad 967 tys. klientów indywidualnych,
• ponad 56 mln raportów udostępnionych w 2025 roku,
• ok. 78% przedsiębiorców rozpoznaje markę KRD BIG S.A.

Sprawdź zadłużenie swojego portfela klientów – bezpłatnie

Wypełnij formularz na stronie riskradar.pl i sprawdź, jakie zadłużenie w KRD BIG S.A. mają firmy w Twoim portfelu klientów. Uruchomimy dla Ciebie 7-dniowy bezpłatny okres próbny, w ramach którego otrzymasz pełny dostęp do systemu, realne Raporty+ o Twoich kontrahentach oraz możliwość monitoringu nawet 5 000 firm jednocześnie.

Masz pytania? Infolinia czynna od poniedziałku do piątku, w godz. 8:00–16:00: 71 74 74 744 lub kontakt@riskradar.pl.