Jak sprawdzić firmę przed podjęciem współpracy?

Zanim podpiszesz umowę z nowym kontrahentem albo zgodzisz się na odroczony termin płatności, warto wiedzieć, z kim właściwie masz do czynienia. Sprawdzenie firmy zajmuje kilka minut, a może uchronić przed miesiącami problemów z odzyskaniem należności. W tym artykule wyjaśniamy, dlaczego warto to robić i jak sprawdzić firmę – zarówno podstawowymi sposobami, jak i za pomocą RiskRadar.

Dlaczego warto sprawdzać firmę przed współpracą?

W relacjach B2B transakcje często opierają się na kredycie kupieckim – sprzedajesz towar lub usługę, a zapłatę otrzymujesz dopiero po pewnym czasie. Przez cały ten okres ponosisz ryzyko, że kontrahent nie ureguluje zobowiązania.

Sprawdzenie firmy przed rozpoczęciem współpracy pozwala:

• upewnić się, że firma faktycznie istnieje i jest reprezentowana przez uprawnione do tego osoby,
• ocenić, czy kontrahent ma historię terminowego regulowania zobowiązań,
• sprawdzić, czy nie figuruje już w rejestrach dłużników,
• świadomie ustalić warunki płatności – w tym ewentualny limit kredytu kupieckiego,
• ograniczyć ryzyko strat wynikających z nieściągalnych należności.

Jest to szczególnie istotne, gdy planowana transakcja ma wysoką wartość, gdy kontrahent prosi o zwiększenie limitu kredytowego, albo gdy firma współpracuje z wieloma partnerami jednocześnie i nie jest w stanie ręcznie monitorować sytuacji każdego z nich.

Jak sprawdzić firmę – podstawowe, darmowe sposoby

Punktem wyjścia jest zwykle numer NIP kontrahenta. Na jego podstawie można sprawdzić podstawowe dane rejestrowe w publicznych rejestrach:

• CEIDG – dla jednoosobowych działalności gospodarczych i wspólników spółek cywilnych. Znajdziesz tam m.in. status działalności, adres i przedmiot działalności.
• KRS – dla spółek, fundacji i innych podmiotów wpisanych do rejestru. Pozwala sprawdzić formę prawną, skład organów i sposób reprezentacji.
• rejestry dłużników, takie jak Krajowy Rejestr Długów – pozwalają sprawdzić, czy firma ma zaległości wobec innych podmiotów.

Dane z tych rejestrów warto zawsze zestawić z dokumentami otrzymanymi od kontrahenta – ofertą, umową, fakturą – i sprawdzić, czy się ze sobą zgadzają. Darmowe rejestry są dobrym punktem wyjścia i pozwalają na kontrolę formalną, ale nie dają pełnego obrazu bieżącej zdolności płatniczej kontrahenta ani nie informują o zmianach jego sytuacji w czasie.

Jak sprawdzić firmę w RiskRadar?

RiskRadar łączy dane z Krajowego Rejestru Długów i rejestrów publicznych w jednym miejscu, oferując dwa uzupełniające się sposoby weryfikacji kontrahenta. To rozwiązanie szczególnie dla Ciebie, jeśli musisz sprawdzać wielu kontrahentów – nawet setki lub tysiące – i ręczne przeszukiwanie pojedynczych rejestrów przestało mieć sens.

Pobierz szczegółowy Raport+

Wystarczy wpisać NIP interesującej firmy, by w czasie poniżej minuty otrzymać Raport+ – dokument łączący dane z wielu źródeł jednocześnie:

• KYC – dane rejestrowe, wiek firmy, PKD, właściciele, zarząd i powiązania,
• Analizę Wiarygodności Płatniczej – scoring w skali A–H wraz z rekomendowanym Limitem Kupieckim,
• zadłużenie – dane z KRD BIG S.A., Krajowego Rejestru Zadłużonych, Rejestru Należności Publicznoprawnych i wybranych giełd wierzytelności,
• sekcję AML – PEP, beneficjent rzeczywisty, listy sankcyjne, status VAT, biała lista,
• pełne dane finansowe – sprawozdania, rachunek zysków i strat, trendy i wskaźniki,
• firmy powiązane – kapitałowo i osobowo, wraz z ich zadłużeniem i kategoriami wiarygodności płatniczej.

Raport+ korzysta z szerokiego zestawu źródeł: KRD BIG S.A., KRS, CEiDG, REGON, KRZ, MSiG, iAML, UOKiK, KNF, Bazy powiązań, Rejestru Należności Publicznoprawnych, Bazy Sprawozdań Finansowych, SUDOP, CRBR, Rejestru VAT oraz giełd wierzytelności. Dostępny jest online, 24 godziny na dobę, bez konieczności instalowania oprogramowania czy integracji z systemami firmy.

Monitoruj NIP w czasie, zamiast sprawdzać go tylko raz

Sytuacja finansowa kontrahenta może zmienić się już tydzień po jednorazowym sprawdzeniu. Dlatego zamiast pobierać Raport+ za każdym razem od nowa, dany NIP możesz dodać do stałego monitoringu w RiskRadar. System codziennie sprawdza, czy u kontrahenta doszło do istotnych zmian:

• zadłużenia w KRD – czy pojawiło się nowe zadłużenie albo zmieniła się jego wartość,
• scoringu – czy Kategoria Wiarygodności Płatniczej się pogorszyła lub poprawiła,
• Limitu Kupieckiego – czy rekomendowana kwota współpracy z odroczonym terminem płatności uległa zmianie.

Nie musisz codziennie samodzielnie sprawdzać każdego NIP-u z osobna – możesz ustawić raporty cykliczne z własnym progiem istotności zmian i częstotliwością (codziennie, co tydzień lub co miesiąc), a informacja o zmianie trafi do Ciebie mailem.

Podsumowanie

Sprawdzenie firmy w darmowych rejestrach publicznych to dobry pierwszy krok, ale odpowiada tylko na pytanie, czy firma istnieje i kto ją reprezentuje. Żeby ocenić, czy warto jej zaufać przy odroczonym terminie płatności – i wiedzieć, gdy coś się zmieni – potrzebny jest system łączący dane z wielu źródeł w jednym miejscu, taki jak RiskRadar.

Sprawdź RiskRadar – bezpłatnie

Wypełnij formularz na stronie riskradar.pl i umów się na prezentację systemu. W ramach 7-dniowego bezpłatnego okresu próbnego otrzymasz pełny dostęp do systemu, realne Raporty+ o Twoich kontrahentach oraz możliwość monitoringu nawet 5 000 firm jednocześnie.

Masz pytania? Infolinia czynna od poniedziałku do piątku, w godz. 8:00–16:00: 71 74 74 744 lub kontakt@riskradar.pl.