<< Wróć do poprzedniej strony.png&filesize=754378)
RiskRadar – jak przebiega wdrożenie systemu weryfikacji kontrahentów krok po kroku
20.07.2026
Wdrożenie systemu weryfikacji kontrahentów to jedno z kluczowych działań, jakie może podjąć firma działająca w modelu B2B, aby ograniczyć ryzyko finansowe i chronić płynność swojego biznesu. W tym artykule wyjaśniamy, dlaczego warto zdecydować się na takie rozwiązanie, jakie funkcje powinno oferować oraz jak w praktyce wygląda wdrożenie systemu RiskRadar – rozwiązania stworzonego przez Kaczmarski Group, w oparciu m.in. o dane Krajowego Rejestru Długów.
Systematyczna weryfikacja oparta na aktualnych danych pozwala:
Przegląd całego portfela klientów. Możliwość spojrzenia na wszystkich kontrahentów jednocześnie, z przypisaną kategorią ryzyka, to fundament zarządzania portfelem należności. RiskRadar prezentuje portfel klientów w przejrzystym dashboardzie, z podziałem na kategorie A–H, dzięki czemu szybko widać, którzy kontrahenci wymagają szczególnej uwagi.
Możliwość szczegółowej weryfikacji pojedynczego kontrahenta. W wielu sytuacjach potrzebna jest dogłębna analiza konkretnej firmy, np. przed nawiązaniem nowej współpracy lub podjęciem decyzji o wyższym limicie kredytowym. Służy do tego Raport+, który można uznać za najważniejszy element systemu RiskRadar. To kompleksowy raport o firmie, generowany zwykle w czasie poniżej minuty, który w jednym miejscu łączy dane KYC (m.in. wiek firmy, forma prawna, struktura właścicielska), scoring i rekomendowany Limit Kupiecki, informacje o zadłużeniu w KRD i innych rejestrach, pełne dane finansowe oraz sekcję AML (PEP, listy sankcyjne, beneficjent rzeczywisty, status VAT).
Dostęp do wiarygodnych źródeł danych. Skuteczność oceny kontrahenta zależy od jakości i aktualności danych. RiskRadar opiera się na danych z Krajowego Rejestru Długów oraz rejestrów publicznych, takich jak KRS, REGON, CEiDG, KRZ i MSiG, a także na sprawozdaniach finansowych firm.
Automatyczny monitoring i bieżąca aktualizacja. Jednorazowe sprawdzenie kontrahenta przed podpisaniem umowy to za mało – sytuacja finansowa partnera biznesowego może zmienić się w ciągu kilku tygodni. RiskRadar aktualizuje dane codziennie, a w wielu przypadkach niemal w czasie rzeczywistym, i na bieżąco monitoruje zmiany statusu kontrahentów w KRD.
Czytelna skala ocen i konkretne rekomendacje. Dane muszą być zrozumiałe również dla pracowników, którzy nie są analitykami finansowymi. RiskRadar stosuje skalę od A do H, gdzie „A” oznacza najniższe ryzyko, a „H” – firmy z istotnym zadłużeniem ujawnionym w KRD. Uzupełnieniem scoringu jest rekomendowany Limit Kupiecki – maksymalna kwota, do jakiej system rekomenduje sprzedaż z odroczonym terminem płatności. Limit ten nie jest wartością stałą – zmienia się wraz z sytuacją finansową kontrahenta, a menedżer może w każdej chwili sprawdzić, jak zmieniał się w czasie.
Krok 1: Wypełnienie formularza na stronie Pierwszym krokiem jest zgłoszenie zainteresowania poprzez formularz kontaktowy na stronie www.riskradar.pl.
Krok 2: Kontakt z doradcą Doradca RiskRadar kontaktuje się z firmą, aby zrozumieć jej sytuację – wielkość portfela kontrahentów, branżę, specyfikę współpracy z klientami oraz obszary, w których firma najbardziej potrzebuje wsparcia w ocenie ryzyka.
Krok 3: 7-dniowy bezpłatny okres próbny na realnych danych Na tej podstawie doradca proponuje 7-dniowy bezpłatny okres próbny. W jego trakcie firma otrzymuje pełny dostęp do systemu i może przeprowadzić analizę wybranej grupy klientów na rzeczywistych danych – nie na przykładowych, demonstracyjnych rekordach. W ramach testu dostępne są także prawdziwe Raporty+ o wskazanych kontrahentach oraz możliwość monitoringu nawet 5 000 firm jednocześnie.
Krok 4: Wspólna analiza wyników Po zakończeniu testu firma wraz z doradcą wspólnie interpretuje wyniki – analizuje strukturę portfela według kategorii wiarygodności płatniczej, identyfikuje kontrahentów o podwyższonym ryzyku oraz obszary wymagające szczególnej uwagi.
Krok 5: Ustalenie planu dalszego wdrożenia Na podstawie wniosków z testu firma razem z doradcą ustala dalszy plan współpracy – zakres monitorowanych podmiotów, częstotliwość raportów cyklicznych oraz warunki abonamentu.
Co istotne, model cenowy RiskRadar oparty jest na liczbie monitorowanych podmiotów, a nie na liczbie użytkowników – z systemu może korzystać dowolna liczba pracowników w ramach jednej umowy, bez dodatkowych opłat licencyjnych.
Masz pytania? Skontaktuj się z nami: kontakt@riskradar.pl lub telefonicznie: 71-747-47-44.
Dlaczego wdrożenie systemu weryfikacji kontrahentów jest konieczne?
W obrocie gospodarczym opóźnienia w płatnościach, niewypłacalność partnerów czy celowe oszustwa są realnym zagrożeniem dla każdego przedsiębiorstwa. Tradycyjne metody oceny kontrahentów – ręczne sprawdzanie rejestrów, pobieranie jednorazowych raportów czy poleganie wyłącznie na intuicji handlowców – są czasochłonne i podatne na błędy.Systematyczna weryfikacja oparta na aktualnych danych pozwala:
- ustalić bezpieczne warunki płatności dla nowych i obecnych partnerów,
- wcześnie wykryć pogorszenie sytuacji finansowej kontrahenta,
- ograniczyć liczbę nieściągalnych należności,
- budować politykę kredytu kupieckiego opartą na danych, a nie na subiektywnej ocenie.
Co powinien umożliwiać nowoczesny system weryfikacji kontrahentów?
Zanim firma zdecyduje się na konkretne rozwiązanie, warto zdefiniować, jakie funkcje są dla niej kluczowe.Przegląd całego portfela klientów. Możliwość spojrzenia na wszystkich kontrahentów jednocześnie, z przypisaną kategorią ryzyka, to fundament zarządzania portfelem należności. RiskRadar prezentuje portfel klientów w przejrzystym dashboardzie, z podziałem na kategorie A–H, dzięki czemu szybko widać, którzy kontrahenci wymagają szczególnej uwagi.
Możliwość szczegółowej weryfikacji pojedynczego kontrahenta. W wielu sytuacjach potrzebna jest dogłębna analiza konkretnej firmy, np. przed nawiązaniem nowej współpracy lub podjęciem decyzji o wyższym limicie kredytowym. Służy do tego Raport+, który można uznać za najważniejszy element systemu RiskRadar. To kompleksowy raport o firmie, generowany zwykle w czasie poniżej minuty, który w jednym miejscu łączy dane KYC (m.in. wiek firmy, forma prawna, struktura właścicielska), scoring i rekomendowany Limit Kupiecki, informacje o zadłużeniu w KRD i innych rejestrach, pełne dane finansowe oraz sekcję AML (PEP, listy sankcyjne, beneficjent rzeczywisty, status VAT).
Dostęp do wiarygodnych źródeł danych. Skuteczność oceny kontrahenta zależy od jakości i aktualności danych. RiskRadar opiera się na danych z Krajowego Rejestru Długów oraz rejestrów publicznych, takich jak KRS, REGON, CEiDG, KRZ i MSiG, a także na sprawozdaniach finansowych firm.
Automatyczny monitoring i bieżąca aktualizacja. Jednorazowe sprawdzenie kontrahenta przed podpisaniem umowy to za mało – sytuacja finansowa partnera biznesowego może zmienić się w ciągu kilku tygodni. RiskRadar aktualizuje dane codziennie, a w wielu przypadkach niemal w czasie rzeczywistym, i na bieżąco monitoruje zmiany statusu kontrahentów w KRD.
Czytelna skala ocen i konkretne rekomendacje. Dane muszą być zrozumiałe również dla pracowników, którzy nie są analitykami finansowymi. RiskRadar stosuje skalę od A do H, gdzie „A” oznacza najniższe ryzyko, a „H” – firmy z istotnym zadłużeniem ujawnionym w KRD. Uzupełnieniem scoringu jest rekomendowany Limit Kupiecki – maksymalna kwota, do jakiej system rekomenduje sprzedaż z odroczonym terminem płatności. Limit ten nie jest wartością stałą – zmienia się wraz z sytuacją finansową kontrahenta, a menedżer może w każdej chwili sprawdzić, jak zmieniał się w czasie.
Jak przebiega wdrożenie RiskRadar – krok po kroku
RiskRadar działa w technologii chmurowej i nie wymaga instalacji oprogramowania ani integracji systemowej – do korzystania z niego wystarczy dostęp do internetu. Dzięki temu proces rozpoczęcia współpracy jest prosty i przebiega w kilku etapach.Krok 1: Wypełnienie formularza na stronie Pierwszym krokiem jest zgłoszenie zainteresowania poprzez formularz kontaktowy na stronie www.riskradar.pl.
Krok 2: Kontakt z doradcą Doradca RiskRadar kontaktuje się z firmą, aby zrozumieć jej sytuację – wielkość portfela kontrahentów, branżę, specyfikę współpracy z klientami oraz obszary, w których firma najbardziej potrzebuje wsparcia w ocenie ryzyka.
Krok 3: 7-dniowy bezpłatny okres próbny na realnych danych Na tej podstawie doradca proponuje 7-dniowy bezpłatny okres próbny. W jego trakcie firma otrzymuje pełny dostęp do systemu i może przeprowadzić analizę wybranej grupy klientów na rzeczywistych danych – nie na przykładowych, demonstracyjnych rekordach. W ramach testu dostępne są także prawdziwe Raporty+ o wskazanych kontrahentach oraz możliwość monitoringu nawet 5 000 firm jednocześnie.
Krok 4: Wspólna analiza wyników Po zakończeniu testu firma wraz z doradcą wspólnie interpretuje wyniki – analizuje strukturę portfela według kategorii wiarygodności płatniczej, identyfikuje kontrahentów o podwyższonym ryzyku oraz obszary wymagające szczególnej uwagi.
Krok 5: Ustalenie planu dalszego wdrożenia Na podstawie wniosków z testu firma razem z doradcą ustala dalszy plan współpracy – zakres monitorowanych podmiotów, częstotliwość raportów cyklicznych oraz warunki abonamentu.
Co istotne, model cenowy RiskRadar oparty jest na liczbie monitorowanych podmiotów, a nie na liczbie użytkowników – z systemu może korzystać dowolna liczba pracowników w ramach jednej umowy, bez dodatkowych opłat licencyjnych.
Co zyskuje firma po wdrożeniu RiskRadar?
Po zakończeniu procesu wdrożenia firma zyskuje stały dostęp do:- Analizy Wiarygodności Płatniczej całego portfela klientów, z oceną w skali A–H,
- rekomendowanego Limitu Kupieckiego dla każdego kontrahenta,
- monitoringu zmian – automatycznych powiadomień o pogorszeniu scoringu, spadku limitu kupieckiego lub pojawieniu się nowego zadłużenia w KRD,
- Raportu+ – szczegółowego raportu o wybranej firmie (dane KYC, finansowe, AML, zadłużenie), generowanego zwykle w czasie poniżej minuty,
- raportów cyklicznych – wysyłanych mailem, z częstotliwością ustaloną indywidualnie (codziennie, co tydzień lub co miesiąc),
- eksportu danych do pliku CSV – do dalszej pracy w wewnętrznych systemach firmy.
Dla kogo przeznaczony jest RiskRadar?
System sprawdza się przede wszystkim w firmach, w których portfel kontrahentów jest zbyt duży, by weryfikować go ręcznie. Korzystają z niego m.in.:- działy finansów i controllingu, zarządzania ryzykiem oraz monitoringu płatności – do bieżącej oceny kondycji portfela,
- działy compliance i zakupów – do weryfikacji partnerów i dostawców,
- specjaliści ds. oceny ryzyka, sprzedaży i kontroli należności – do podejmowania decyzji o warunkach współpracy,
- zarząd i kadra menedżerska – do cyklicznego raportowania o kondycji portfela klientów.
Sprawdź RiskRadar bez zobowiązań
Chcesz zobaczyć, jak RiskRadar oceni Twój portfel kontrahentów? Wypełnij formularz na stronie www.riskradar.pl i umów się na prezentację systemu. Otrzymasz 7-dniowy bezpłatny okres próbny z pełnym dostępem do systemu, realnymi Raportami+ o Twoich kontrahentach oraz możliwością monitoringu nawet 5 000 firm jednocześnie – a po jego zakończeniu indywidualną wycenę dopasowaną do Twoich potrzeb.Masz pytania? Skontaktuj się z nami: kontakt@riskradar.pl lub telefonicznie: 71-747-47-44.